永源财富集团文件

        永源字〔2016〕15号                                 签发人：   

                                2016年财富管理（公开课）课程安排

为了帮助投资者加强财富管理意识，提高财富管理水平，规避投资不当的风险，应对当前复杂的社会环境，永源财富集团旗下永源金融教育培训中心安排了2016年的财富管理公开课，以回馈社会和投资者。

课程浓缩了财富管理的各个步骤和环节，高度概括了绝大部分常见金融工具，以极其精炼的内容和通俗的语言明确财富管理的核心要点，适合不同基础及不同年龄的学员学习。

注：第1轮与第2轮课程内容相同。

每节课开课前一周接受报名预约，每节课仅限20个名额，预约满额截止，对报名者实行实名登记，每人仅可预约一个名额。

请各位学员自行携带记录本、笔等文具，提前10~30分钟到达指定地点，遵守课堂纪律，爱惜公共财物。

授课地址：郑州市管城区紫荆山路商城路裕鸿国际A楼806室永源财富活动室

报名电话：0371-86182129   0371-66386220

联系人：霍老师（18236964006）

附件1
 

永源财富2016财富管理（公开课）课程摘要

第一课 财富的积累与传承

财富创造期如何通过金融工具实现加速积累，财富管理期如何通过金融工具实现保值和持续积累，财富传承阶段如何合理避税以及实现财富跨代积累。

第二课 不动产

现有多余房产的该卖吗，能卖什么价格，变现的资金如何处理？有闲置资金的还适合买房产吗，买在哪里、买什么类型，还有增值空间吗？住宅、公寓、别墅、商铺、厂房、写字楼，它们的投资潜力有什么不同？

第三课 银行&投资担保&互联网P2P

银行的安全性体现在哪里，银行存款的理财技巧，购买银行理财产品需要注意的事项。  投资担保公司究竟是做什么的，把钱放在担保公司合理合法吗？  中国的P2P跑路的为什么这么多，但还有这么多人去投资，我能投资吗？

第四课 证券&债券&外汇

如何炒股才能长期盈利，如何选股，网上的那些股票软件和股票咨询是否可信？  国债不止是可以买，还可以交易，除了国债还有其它债券收益率更高，甚至还有超额回报。  大家这两年去换美元有多大意义，除了换美元还能换什么，如何实现收益？

第五课 黄金专题

大部分人只知道买金条和炒黄金，而且选择的买金条的时机不当，以及炒黄金不容易盈利。实际上黄金同时具备商品属性和货币属性的身份，是全世界接受最广泛的最安全的财富，具有最为完整和丰富的投资方式，正确使用黄金是财富管理的必修课。

第六课 信托&基金&保险

    信托是100万起步的高端理财产品，但近期负面新闻很多，还能放心投资吗？  买基金是最省心的投资方法，起点不高，配置灵活，选择合理的话，收益也不低。  保险产品也需要拼收益率吗，分红型的保险实际计算下来划算吗，养老保险真的够养老吗？

第七课 股权投资&互联网众筹

股权投资以高失败率和超高收益率一直是资本市场的大热门，适合什么样的人投资，如何投资能够提高成功率？  各大网站上各种丰富多彩的众筹项目，看起来非常吸引人，我们能投资吗？

第八课 风险测评&资产负债管理&资产组合配置

通俗的说，风险测评就如同判断一个人的气质风格，资产负债管理就如同测量一个的高矮胖瘦，资产组合配置就是完成为一个人量体裁衣，最终打造一个完全定制化、个性化的财富管理方式。